Después de conocer las cuatro operaciones con dinero en efectivo que el banco puede comuicar a Hacienda, el organismo pone el foco en el dinero que se ingresa en una cuenta bancaria sin justificar, algo que puede ser legal siempre que no se sobrepase cierta cantidad.
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Por eso es importante conocer el tope que la Agencia Tributaria en todas las entidades bancarias con el objetivo de evitar tanto fraudes como el blanqueo de capitales. Hacienda permanece atenta a todo lo que acontece en torno a las cuentas bancarias.
El tope
Cuando la cifra excede los 3.000 euros, Hacienda entra en el acto y puede solicitar un justificante en el que hay que aclarar la cantidad que se ingresa en la cuenta bancaria y la razón por la que se hace el ingreso a través de un cajero. A esto hay que añadir que, pese a que sea una cantidad menor, la Agencia Tributaria puede solicitarte justificación con billetes de 500 euros.
A pesar de que los billetes de 500 euros no se emiten desde 2019, existen ciertos lugares en los que se pueden utilizar. ¿Qué ocurre si hago un ingreso por el cajero con un billete de 500 euros? Lo normal es que quede retenido para comprobar su origen en el propio banco.
Aunque no supera el importe máximo permitido de ingreso, es especialmente vigilado porque es utilizado por bandas criminales sí que podrían preguntar su procedencia para comprobar que todo es legal.
