ETF PEA : Les meilleurs ETF (trackers) éligibles au PEA (2024)

Grossièrement le gestionnaire du fonds n'investit pas directement dans les actions de l'indice sous-jacent mais dans d'autres actifs, dans ce cas précis dans des actifs éligibles au PEA. Puis réalise un échange de performance avec une autre société pour répliquer effectivement l'indice voulu.

Par conséquent, c'est une occasion à ne pas manquer, les actions françaises notamment du CAC 40 n'offrant pas des performances aussi intéressantes que les actions américaines et mondiales.

Les critères énumérés dans les tableaux comparatifs des ETF PEA de cet article ne sont pas exhaustifs.

La valeur liquidative

La première ligne est la valeur liquidative, c'est-à-dire combien coûte un ETF à l'achat. Ce peut être un élément à prendre en compte car certains ETF peuvent avoir des valeurs liquidatives très élevées, ce qui peut être un frein pour certains investisseurs qui préfèreront investir progressivement dans un ETF moins cher à l'achat.

Les frais courants

Ensuite, les frais courants sont les frais prélevés sur la performance de l'ETF. Ils ne sont pas facturés directement aux investisseurs. C'est un point important de comparaison entre deux ETF.

L'encours

Troisièmement, l'encours correspond à l'AUM (Asset Under Management), autrement dit, c'est le montant total des fonds gérés pour l'ETF. C'est un critère important à prendre en compte, il est notamment un indicateur de rentabilité de l'ETF pour le gestionnaire, puisque ce dernier se rémunère sur les frais de l'ETF, qui sont un pourcentage annuel de l'encours. Un encours faible (inférieur à 100 millions d'euros) pourrait pousser l'émetteur à le fermer. Une fermeture n'entrainerait pas de perte en capital pour les investisseurs, mais ils devraient se tourner vers un autre ETF.

Le code mnémonique

Le code mnémonique permet de retrouver facilement la fiche de l'ETF sur le site de l'émetteur en écrivant “ETF + le code” sur Google. À partir de là, vous pourrez trouver de plus amples informations à propos de l'ETF et notamment le DICI (Document d'Information Clé pour l'Investisseur) que je vous conseille de lire avant d'investir dans un ETF.

La politique dividende

Enfin, la ligne “Politique dividende” indique si l'ETF reverse des dividendes aux actionnaires ou s'il réinvestit automatiquement les dividendes dans l'ETF. Le résultat net est le même pour l'investisseur : soit un gain en espèce (dividende distribué), soit un gain en valeur liquidative (dividende réinvesti). Nous en reparlerons, mais sachez que je préconise les ETF capitalisants.

Répliquant le CAC 40

Pour commencer, on peut parler de l'indice français le plus connu : le CAC 40 (Cotation Assistée en Continu) qui agrège 40 des plus grosses capitalisations françaises. Même si le CAC 40 n'est pas l'indice le plus performant et nous verrons ce point plus en détail par la suite, je vous propose deux ETF éligibles au PEA qui permettent de le répliquer :

Répliquant des indices Européens plus larges

Le critère le plus important dans le choix d'un ETF est certainement l'indice qu'il réplique. Pour des positions de portefeuille importantes, ces derniers doivent être des indices larges et bien diversifiés. C'est pour cela que j'ai sélectionné des indices européens agrégeant des centaines d'entreprises.

Ci-dessus, l'ETF de BNP suivant le Stoxx Europe 600 permet d'investir dans environ 600 entreprises, l'ETF d'Amundi suivant le MSCI Europe dans environ 435 entreprises, et celui de Lyxor suivant le Euro Stoxx 300 dans environ 300 entreprises.

Le S&P 500 est un indice boursier américain agrégeant environ 500 entreprises parmi les plus grosses capitalisations américaines. C'est un des indices boursiers les plus connus et les plus performants.

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Le Nasdaq-100 est un indice américain agrégeant 100 entreprises et dont le secteur prédominant est le secteur technologique, avec à peu près 50% de sa capitalisation dans ce secteur. Par conséquent, c'est un indice assez concentré et pas très diversifié. Cependant, il a présenté de très bonnes performances ces 10 dernières années.

Le MSCI World est un indice mondial qui agrège à peu près 1600 entreprises, de différents secteurs, de 23 pays dits “développés”. Cet indice est très pondéré aux États-Unis (environ 66%). Il reste un indice très large et diversifié qui a une performance d'un peu plus de 10% par an depuis 10 ans.

Voici un graphique comparant sa performance au CAC 40 :

Au niveau des ETF PEA suivant le MSCI World, voici ma sélection :

Précédemment, nous avons vu le MSCI World qui s'intéresse aux pays développés. Son pendant pour les pays émergents est le MSCI Emerging Markets, où cette fois-ci la Chine représente 45% de l'indice. Voici la performance du MSCI World, du MSCI Emerging Markets et du MSCI ACWI (qui correspond à l'agrégat des deux indices précédents pondérés à 88% pour le MSCI World et à 12% pour le MSCI Emerging Markets) sur les 15 dernières années.

On peut facilement se rendre compte que le MSCI Emerging Markets est un indice assez volatile. Cependant, il agrége à peu près 1400 entreprises de 26 pays différents et permet d'investir facilement sur les marchés émergents, qui pourraient bien prendre de plus en plus de place sur la scène internationale.

Pour ces derniers ETF, je vous laisse visualiser la vidéo que j'ai réalisée sur les meilleurs ETF PEA en cliquant ici. Vous pouvez rapidement naviguer dans la vidéo pour vous rendre directement aux ETF dont je n'ai pas parlé ici, à savoir à partir de la 13ème minute de la vidéo. Je parle à la fin de la vidéo d'exemples de portefeuilles que vous pouvez facilement réaliser.

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